Finanzierung & Liquidität für den Mittelstand
Unternehmen benötigen ausreichende Liquidität zur Bewältigung des Tagesgeschäftes und frisches Kapital bei Investitionen, zur Umsetzung von Wachstumsstrategien oder der Erschließung neuer Geschäftsfelder.
Die Kernkompetenz unserer Beratung liegt im Thema Liquidität durch Factoring, der alternativen Finanzierung für mittelständischer Unternehmer, ohne bankübliche Sicherheiten.
Je nach Branche, Geschäftsmodell, Bonität und Umsatzgröße nutzen wir hierbei ganz unterschiedliche Factoring Varianten und Modelle.
Der Handwerksbetrieb benötigt ein ganz anderes Factoring-Modell, als der Produktionsbetrieb, Immobilienmakler oder Personaldienstleister. Das gleiche gilt für Unternehmen mit 500 T€ Jahresumsatz oder 10 Mio. €.
Finanzierungsgruppe Mittelstand - Beratung & Coaching
Die Finanzierungsgruppe Mittelstand bietet Unternehmern eine professionelle KMU-Beratung zu den Themen Liquidität durch Factoring, Working Capital Optimierung und Steigerung der Wettbewerbsfähigkeit.
Wir beraten Unternehmen, die frische Liquidität zur Umsatz- und Ertragssteigerung suchen oder ein bestehendes Geschäftsmodell optimieren möchten.
Wachstumsorientierten Unternehmen zeigen wir alternative Finanzierungsmöglichkeiten auf und machen Ihre Kunden praktisch zu Barzahlern.
Gute Geschäftsideen wollen immer wieder verbessert werden. Wir unterstützen Sie hierbei mit über 25 Jahren Beratungserfahrung. Lernen Sie unsere Arbeitsweise, Beratungsphilosophie und Herangehensweise gerne in einem ersten Telefonat kennen.
Factoring - Machen Sie aus Ihren Kunden Barzahler
Factoring ist eine alternative Finanzierungsmöglichkeit um offene Debitoren Forderungen in sofortige Liquidität zu überführen.
Der Factor kauft factorable Forderungen an und zahlt Ihnen sofort den Rechnungsbetrag bis zu 100% (abzüglich Gebühr) aus. Dies verkürzt Ihre Bilanz, verbessert das Rating und die bilanzielle Eigenkapitalquote.
Sie machen aus Ihren Kunden praktisch Barzahler, zusätzlich sind die Forderungen beim echten Factoring gegen Ausfall versichert.
Bei starkem Wachstum kombiniert Smart-Factoring den Forderungsverkauf mit der Wareneinkaufsfinanzierung. Auch für Rechnungen nach VOB, an Privatpersonen oder aus dem E-Commerce Handel gibt es Factoring Lösungen.
Nutzen Sie unser kostenloses Factoring Vergleichsportal zum unabhänigen Anbieter Vergleich ab 400 T€ Factoringumsatz p.a.
Factoring Vorteile in der Praxis
Factoring bietet neben dem sofortigen Liquiditätszufluss nach Rechnungsstellung zahlreiche weitere Vorteile. Bieten Sie möglichen Neukunden verlängerte Zahlungsziele an und stärken so Ihre Wettbewerbsfähigkeit.
- Echtes Factoring beinhaltet den Forderungsausfallschutz.
- Sie erhöhen die bilanzielle Eigenkapitalquote des Unternehmens und verbessern somit gleichzeitig das Unternehmensrating.
- Mit Einzelfactoring können Sie Forderungen jederzeit bei Bedarf verkaufen.
- Sie erzielen bisher nicht genutzter Skontoerträge im Wareneinkauf.
- Im Full Service Factoring entlasten Sie Ihre Buchhaltung im Bereich Mahnwesen.
- Sie verbessern Ihre bilanzielle Eigenkapitalquote (Banken Rating!) nachhaltig.
- Stilles Factoring bietet zusätzlich die Option den Forderungen ohne Offenlegung zu verkaufen.
Fordern Sie gerne unverbindlich kostenlos Vergleichsangebote an oder nutzen Sie den FGM Factoring-Rechner zum Vergleich vorliegender Angebote.
Factoring Kosten - Beispiel Handelsunternehmen
Mit bisher nicht genutzten Skontoerträgen kann Factoring häufig kostenneutral gestaltet werden. In dem nachfolgenden Beispiel erzielt der Unternehmer sogar zusätzliche Erträge, da der Skontoertrag die Factoring Kosten übersteigt.
| Factoringumsatz p.a. | Ø Liquiditätszufluss | Materialeinsatz skontierbar |
| 14 Mio. EUR | 1.6 Mio. € EUR | 4.0 Mio. EUR |
| Factoringgebühr | 0,18 % | (bisher nicht genutzter Material- |
| Zins p.a. | 1,75 % | Einkauf mit Skonto) |
| Factoring Kernkosten p.a.* | 53.200 € | 53.200 € |
| Kostenrechnung | mit Skontoertrag | ohne Skontoertrag |
| Skontierbarer Materialeinsatz | 4.000.000 € | keine Skontonutzung |
| Skontosatz | 2,00 % | ------- |
| Skontonutzung | JA | NEIN |
| Skontoertrag p.a. | 80.000 € | 0 € |
| Factoring Kernkosten p.a.* | - 53.200 € | - 53.200 € |
| Reale Kosten (Ertrag) nach Skontonutzung | + 26.800 € | - 53.200 € |
| Ertrag / Kosten in % vom Umsatz ** | + 0,19 % | - 0,38 % |
Konditionen: Stand 01/04/2022 - * exkl. einmaliger Einrichtungsgebühr und Debitorenprüfkosten (abhängig vom jeweiligen Anbieter) // ** Zusätzlicher Ertrag (+) oder Erlösschmälerung (-) in % vom Umsatz oder alternativ Ihr "Kalkulationsaufschlag" an die Debitoren zur 100% Kostendeckung.
Unternehmerkredit vs. Finetrading - Kostenbeispiele
Auf Grund der nach wie vor suboptimalen Vergabekriterien und Besicherungsanforderungen für Hausbank-Darlehen und Geschäftskredite boomt die Finetrading Branche, trotz im Vergleich zum Unternehmerkredit sehr hoher Kosten.
Mit dem FGM Unternehmerkredit geben wir mittelständischen Unternehmen bei entsprechender Ertragslage eine unkomplizierte und rasch umsetzbare Finanzierungsmöglichkeit an die Hand.
An Hand der nebenstehenden Kostenbeispiele sehen Sie, dass der monatliche Kapitaldienst (Zins und Tilgung), je nach Laufzeit, individuell gestaltbar ist.
Vergleichen Sie Ihre vorliegenden Angebote für Darlehen, Finetrading und Factoring gerne unabhängig, wir helfen Ihnen dabei.
Fordern Sie gerne kostenlos Vergleichsangebote über uns an.
Darlehenskosten - Beispiele bei 100 T€ Darlehen
Die dargestellten Darlehenskonditionen sind als Beispiele anzusehen und wurden auf einen Finanzierungsbetrag von 100 T€ kalkuliert. Außer den Zinskosten werden keine weiteren Nebenkosten erhoben.
| Darlehenslaufzeit in Monaten | 60 Monate | 60 Monate | 42 Monate | 36 Monate |
| Nominalzins | 4,60 % | 5,80 % | 4,2 % | 3,60 % |
| Effektiver Jahreszins | 4,698 % | 5,957 % | 4,282 % | 3,660 % |
| monatliche Rate (Zins, inkl. Tilgung)* | 1.869 € | 1.924 € | 2.267 € | 2.935 € |
| Zinskosten gesamte Laufzeit* | 12.131 € | 15.440 € | 8.810 € | 5.647 € |
| Ø Finanzierungskosten pro Jahr* | 2.462 € | 3.088 € | 2.202 € | 1.882 € |
Konditionen: Stand 01/04/2022 * Alle Beträge sind kaufmännisch auf volle "€" auf- oder abgerundet. Hinweis: Die Beispielrechnungen sind nicht als Angebote zu verstehen. Der Zins ist abhängig von Bonität, Darlehenshöhe, Laufzeit und den aktuellen Kapitalmarktzinsen. Verbindliche Konditionen erhalten Sie nach Auswertung der zur Angebotskalkulation erforderlichen betriebswirtschaftlichen Unterlagen nach finaler Prüfung der involvierten Bank(en).
Factoring Preisvergleich - Kurzvorstellung
Wir beraten Unternehmen in Zusammenarbeit mit der Finanzierungsgruppe Mittelstand zu den Themen Liquidität, Finanzierung, Cash Flow Optimierung und Factoring. Unsere Anbieter Vergleiche basieren nicht auf Algorithmen, sondern auf über 30 Jahren Beratungserfahrung, weit über 600 umgesetzten Projekten und den exzellenten Konditionen unserer Finanzierungspartner.
Sie dürfen von uns eine unabhängige und professionelle Beratung erwarten. Abgestimmt auf Ihre Anfrage erstellen wir einen transparenten Konditionen Vergleich ausgesuchter leistungsstarker Anbieter.
Auf Wunsch erhalten Sie eine detaillierte Kosten Nutzen Berechnung, abgestimmt auf die Parameter Ihres Unternehmens, selbstverständlich kostenfrei.